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agosto 7, 2026

Cuando todo es conflicto

Con el diario del lunes, todos somos expertos en conflictos de intereses. Cuando una decisión resulta controvertida o no nos gusta, revisamos inversiones, relaciones profesionales y vínculos familiares. Casi siempre encontraremos algún interés y será fácil concluir que la decisión estaba contaminada. El debate abierto a propósito de la llamada megarreforma lo muestra bien. Se ha discutido si autoridades que […]

agosto 1, 2026

Publicado por Amanda Larraechea

De-risking: cuando cerrar la puerta aumenta el riesgo

Por Tamara Agnic – Socia de Eticolabora – ex directora UAF En la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo existe una tentación comprensible, pero peligrosa. Y es creer que la forma más segura de administrar un riesgo es evitarlo por completo. Esa lógica explica buena parte del de-risking financiero. En vez de evaluar y gestionar el […]

julio 23, 2026

Publicado por Amanda Larraechea

Lo que no está en el mapa de riesgos

Llevo varios años acompañando a empresas en su relacionamiento con comunidades. He tenido muchas reuniones donde se presentan los riesgos financieros, operacionales, legales y de mercado — bien estructurados, con colores, matrices y probabilidades — y el entorno social aparece, pero diluido dentro de alguna categoría genérica de riesgos o en alguna nota al pie. No porque nadie lo considere […]

julio 21, 2026

Publicado por Amanda Larraechea

Las buenas prácticas cuando nadie ve

Existe una idea equivocada sobre los sistemas de compliance que se ponen a prueba cuando llega una auditoría o una evaluación independiente. En realidad, su mayor prueba ocurre mucho antes, en las decisiones cotidianas que probablemente nadie revisará. Es más sencillo actuar correctamente cuando existen procedimientos claros, controles que ayudan a prevenir errores y aprobaciones que permiten que las decisiones […]

julio 14, 2026

Publicado por Ignacio Larraechea

La cultura organizacional también es un control

¿Por qué la gestión de riesgos debe incorporar explícitamente el alineamiento cultural? Durante muchos años, la gestión de riesgos se ha concentrado en identificar amenazas, evaluar probabilidades, estimar impactos y diseñar controles. Este enfoque ha permitido a las organizaciones enfrentar de mejor manera riesgos financieros, operacionales, legales y reputacionales. Sin embargo, el entorno empresarial actual exige dar un paso adicional: […]

julio 3, 2026

Publicado por Amanda Larraechea

Inteligencia financiera para un mundo geoeconómico

¿Puede un sistema de prevención del lavado de activos ser tan estratégico para un país como su política energética o la protección de su infraestructura crítica? Hace algunos años la pregunta habría parecido exagerada. Hoy ya no tanto. En una reciente publicación del Fondo Monetario Internacional, Josh Lipsky, director del GeoEconomics Center del Atlantic Council, sostiene que la geoeconomía ha […]

junio 19, 2026

Publicado por Amanda Larraechea

Del lavado de dinero al lavado de influencia

Cada cierto tiempo, un caso de lavado de activos vuelve a instalar la pregunta de si fallaron los controles. La interrogante es legítima, pero a mi juicio insuficiente. Durante años el foco ha estado puesto en detectar movimientos inusuales u operaciones sospechosas. Todo eso sigue siendo relevante, pero el lavado de activos ha evolucionado, y si el fenómeno cambió, también […]

junio 5, 2026

Publicado por Tamara Agnic

La belleza de la duda

Hace unos días vi La Grazia, de Paolo Sorrentino, y me quedé pensando en esa palabra. Gracia. No como algo decorativo ni superficial, sino como una manera de vivir la complejidad del mundo que nos rodea. La película me dejó rondando una idea particularmente sugerente, y es que tal vez la verdadera grandeza no esté en decidir con absoluta seguridad, […]

mayo 4, 2026

Publicado por Tamara Agnic

La señal que llega desde Europa

La nueva directiva anticorrupción de la Unión Europea, aprobada por el Parlamento Europeo el 26 de marzo de 2026 y posteriormente adoptada por el Consejo de la Unión Europea en abril de este año, podría leerse simplemente como una señal de mayor exigencia regulatoria. Pero, a mi juicio, su valor más interesante está en otro lugar. Más que endurecer reglas, […]

abril 6, 2026

Publicado por Tamara Agnic

El verdadero examen del compliance

En materia de compliance hay una tentación comprensible. Si ocurre un hecho de alta gravedad, como el que estremeció a la Región del Biobío en altamar, tendemos a pensar que el modelo de prevención simplemente no servía. La intuición es humana. El problema es que, jurídicamente y también desde una perspectiva de buena gobernanza, esa conclusión no debe ser automática. La reciente […]

marzo 6, 2026

Publicado por Tamara Agnic

Reconstruir la confianza en la justicia

Hay momentos en que una institución no puede limitarse a defenderse: tiene que mirarse al espejo. Cuando la presidenta de la Corte Suprema, Gloria Ana Chevesich, en la cuenta pública 2025 habla de crisis, vergüenza e integridad, no está haciendo un gesto comunicacional. Está reconociendo, a mi juicio, que la confianza pública no se sostiene por tradición, cargo o ceremonia; […]

febrero 6, 2026

Publicado por Tamara Agnic

La IA: herramienta, agente… ¿o excusa?

Davos suele dejar titulares ruidosos. Pero entre el ruido, a veces aparece una pregunta que incomoda de verdad: ¿seguiremos tratando a la inteligencia artificial (IA) como herramienta o empezaremos a normalizarla como agente con autonomía propia? Yuval Noah Harari empujó esa inquietud al límite al plantear si, en algún momento, economías y gobiernos podrían llegar a reconocer a ciertas IA […]

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